Courtier : commerçant et négociateur

lieu
Lieu de formation
Centre F.P.3.A
durée totale
Durée totale
161 heures sur 23 jours
lieu
Effectif minimum
8 / maxi 12
issue de la formation

A l’issue de la formation
Cabinet clé en main

Le Courtier est un commerçant et un négociateur. Il travaille en indépendant pour des clients (le plus souvent des entreprises) qui le chargent de prospecter auprès des compagnies d’assurances et de négocier pour eux les contrats les plus avantageux, au meilleur prix.
Il est soumis à la réglementation et au contrôle du ministère de l’Économie, des Finances et de l’Industrie.

Il assure la gestion financière de son cabinet, le recrutement et la gestion du personnel ainsi que la répartition, le suivi et le contrôle des opérations techniques et administratives.

Le courtier en assurance exerce son métier de façon indépendante. Il est autonome dans l’organisation de son travail et celle de ses salariés. Il a des horaires irréguliers liés à la disponibilité de sa clientèle.

L’activité de prospection et de vente exige de nombreux déplacements. Il s’agit à la fois d’un travail de terrain et de bureau.
L’exercice de ce métier est soumis à des conditions de nationalité, d’âge et d’honorabilité.
En contact avec la clientèle, le courtier doit avoir toutes les qualités d’un commercial : persévérant, persuasif, courtois et bon connaisseur de tous les produits qu’il propose.

Objectifs :
Répondre aux exigences du livret formation posées par la loi pour les courtiers en assurance (délivrance du livret niveau I)
Acquérir les connaissances nécessaires pour pourvoir exercer une activité d’intermédiaire en assurance dans la catégorie courtier ou mandataire d’intermédiaire d’assurances
Développer vos compétences dans la distribution de produits d’assurance
Pouvoir s’immatriculé(e) auprès de l’ORIAS et exercer indépendamment dans le secteur des assurances

Public concerné :
Pour devenir courtier en assurance, il faut disposer d’une expérience professionnelle, d’un livret de stage professionnel ou d’un diplôme. Avec l’un de ces trois sésames, une profession qui recrute, passionnante et rémunératrice s’offre à vous.

Pour les personnes en situation de handicap contacter notre référent au 04.42.38.60.00

Pré-requis :
Bac +2 ou 5 ans d’expérience en assurances

Modalités de suivi :
Feuilles d’émargement et attestation de fin de stage

Validation des acquis de formation :
L’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires d’Assurance) validera la capacité professionnelle

Méthodes et moyens pédagogiques pour la formation :

  • Apports théoriques et pratiques
  • Réflexions de groupes guidées par les formateurs
  • Mise en situation sur poste, jeux de rôles à partir des objections proposées par les participants
  • Supports de cours remis à l’entrée en formation
  • Contrôle des connaissances et validation des acquis à l’aide de QCM à chaque fin de module.
  • Évaluation finale le dernier jour de formation.
  • Contrôle des compétences en situation réelle : vente d’un produit, prise de rendez-vous pour un conseiller.
  • Diagnostic en face à face avec un Conseiller pour valider et/ou améliorer la prise de rendez-vous

 

 

 

Calendrier_Courtiers_MIA

    Période

    Formation


    Déroulement pédagogique de la formation

    Module 1

    Les savoirs généraux

    Présentation du secteur de l’assurance
    Définition de l’opération d’assurance
    Rôle économique et social de l’assurance
    Les intervenants
    Les différentes catégories d’assurance
    Assurances de personnes/de biens et de responsabilité
    Assurances individuelles / collectives
    Assurances obligatoires / facultatives
    L’intermédiation en assurance
    Le champ d’application de la règlementation
    La responsabilité des intermédiaires
    La relation avec le client
    Les informations à communiquer au client
    La protection du consommateur
    Les modes de règlement des litiges
    La déontologie
    La lutte contre le blanchiment
    La vérification de l’identité
    La déclaration de soupçon
    Les procédures internes

    Module 2

    Les assurances de personnes :
    Incapacité – Invalidité – Décès – Dépendance – Santé

    Les risques corporels
    Les règles de la sécurité sociale
    Les garanties et les exclusions
    Les prestations et leur règlement
    Les spécificités
    La dépendance
    Le risque dépendance
    Les conditions de souscription
    Les garanties et leurs limites
    Les prestations et leur règlement
    L’assurance complémentaire santé
    L’articulation de l’assurance maladie obligatoire et complémentaire
    Les contrats responsables
    Les conditions de souscription et de tarification
    Les garanties et les exclusions
    Les prestations
    Les modes de règlement

    Module 3

    Les assurances de personnes :
    Assurances vie et capitalisation

    La prise en compte des besoins
    Les composantes du patrimoine
    Les régimes matrimoniaux et successoraux
    Les régimes obligatoires de retraite, la retraite complémentaire et surcomplémentaire
    Les principales catégories de contrats
    Assurances en cas de vie / assurances en cas de décès / assurances mixtes
    Contrats en euros et contrat en unités de compte
    Les spécificités
    La souscription du contrat
    Le paiement de la cotisation
    Le règlement des prestations
    La fiscalité

    Module 4

    Les assurances de biens et de responsabilité

    L’appréciation et la sélection du risque
    L’identification des besoins
    L’appréciation des risques encourus
    Les critères d’acceptation d’un risque
    La prévention et la protection
    Les différents types de contrats
    L’assurance automobile
    Les multirisques « standards »
    Les assurances de responsabilité civile
    La protection juridique, L’assistance
    La présentation des garanties et la tarification
    La vie des contrats