Mandataire d’intermédiaire en assurance

lieu
Lieu de formation
Centre F.P.3.A
durée totale
Durée totale
154 heures
lieu
Effectif minimum
8 / maxi 12
issue de la formation

A l’issue de la formation
Livret de formation fourni et délivré à l’ORIAS

Le Mandataire d’Intermédiaire en assurance accompagne une clientèle (particuliers, professionnels, entreprises…) dans le choix et le suivi de produits ou de services d’assurances (assurance Incendie, accidents, risques divers, IARD, assurance vie,) selon la règlementation de l’assurance et la stratégie commerciale du cabinet ou la compagnie mandante.

Il développe et fidélise une clientèle de professionnels (artisans, commerçants…) ou de particuliers.

Il peut assurer la gestion de sinistres jusqu’au règlement. Il peut également assurer la gestion d’une ou plusieurs structures (agence ou cabinet).

Prix de la formation : 8000 €

Objectifs :
Etre capable de répondre aux exigences du livret formation posées par la loi pour les intermédiaires en Assurance (délivrance du livret niveau II)
Être capable de répondre aux exigences capacité professionnelle pour être immatriculé(e) auprès de l’ORIAS en tant que Mandataire d’assurance ou mandataire d’intermédiaire en assurance (à titre plénier) – immatriculation ORIAS niveau 2.

Pré-requis :
Avoir des notions d’assurance et d’intermédiation, connaître le vocabulaire juridique associé.

Modalités de suivi :
Feuilles d’émargement et attestation de fin de stage

Validation des acquis de formation :
Évaluation des acquis sous forme de QCM

Méthodes et moyens pédagogiques pour la formation :

  • Apports théoriques et pratiques
  • Réflexions de groupes guidées par les formateurs
  • Mise en situation sur poste, jeux de rôles à partir des objections proposées par les participants
  • Supports de cours remis à l’entrée en formation
  • Contrôle des connaissances et validation des acquis à l’aide de QCM à chaque fin de module.
  • Évaluation finale le dernier jour de formation.
  • Contrôle des compétences en situation réelle : vente d’un produit, prise de rendez-vous pour un conseiller.
  • Diagnostic en face à face avec un Conseiller pour valider et/ou améliorer la prise de rendez-vous

 

Calendrier_Courtiers_MIA

 

    Période

    Formation


    Déroulement pédagogique de la formation

    Module 1

    Les savoirs généraux

    Présentation du secteur de l’assurance
    Définition de l’opération d’assurance
    Rôle économique et social de l’assurance
    Les intervenants
    Les différentes catégories d’assurance
    Assurances de personnes/de biens et de responsabilité
    Assurances individuelles / collectives
    Assurances obligatoires / facultatives
    L’intermédiation en assurance
    Le champ d’application de la règlementation
    La responsabilité des intermédiaires
    La relation avec le client
    Les informations à communiquer au client
    La protection du consommateur
    Les modes de règlement des litiges
    La déontologie
    La lutte contre le blanchiment
    La vérification de l’identité
    La déclaration de soupçon
    Les procédures internes

    Module 2

    Les assurances de personnes :
    Incapacité – Invalidité – Décès – Dépendance – Santé

    Les risques corporels
    Les règles de la sécurité sociale
    Les garanties et les exclusions
    Les prestations et leur règlement
    Les spécificités
    La dépendance
    Le risque dépendance
    Les conditions de souscription
    Les garanties et leurs limites
    Les prestations et leur règlement
    L’assurance complémentaire santé
    L’articulation de l’assurance maladie obligatoire et complémentaire
    Les contrats responsables
    Les conditions de souscription et de tarification
    Les garanties et les exclusions
    Les prestations
    Les modes de règlement

    Module 3

    Les assurances de personnes :
    Assurances vie et capitalisation

    La prise en compte des besoins
    Les composantes du patrimoine
    Les régimes matrimoniaux et successoraux
    Les régimes obligatoires de retraite, la retraite complémentaire et surcomplémentaire
    Les principales catégories de contrats
    Assurances en cas de vie / assurances en cas de décès / assurances mixtes
    Contrats en euros et contrat en unités de compte
    Les spécificités
    La souscription du contrat
    Le paiement de la cotisation
    Le règlement des prestations
    La fiscalité

    Module 4

    Les assurances de biens et de responsabilité

    L’appréciation et la sélection du risque
    L’identification des besoins
    L’appréciation des risques encourus
    Les critères d’acceptation d’un risque
    La prévention et la protection
    Les différents types de contrats
    L’assurance automobile
    Les multirisques « standards »
    Les assurances de responsabilité civile
    La protection juridique, L’assistance
    La présentation des garanties et la tarification
    La vie des contrats